衣索比亞中央銀行最近宣布，禁止四家美國匯款公司在其境內的業務，理由是這些公司涉及未經授權的非法轉賬活動。此次事件對衣索比亞的僑民社區以及跨境金融交易有深遠的影響，反映出全球金融監管的重要性。

衣索比亞央行（NBE）指出，這四家公司包括Shgey Money Transfer、Adulis Money Transfer、Ramada Pay（Kaah）和TAAJ Money Transfer。這些公司大多在美國的馬里蘭、維吉尼亞和明尼蘇達州等城市廣泛運作，在當地受到了不少衣索比亞僑民的青睞。然而，這些公司被指控從事可疑活動，甚至涉及洗錢。有一家名為TAAJ的公司，曾在美國聯邦法院承認違反《銀行保密法》，進行未經適當報告的6600萬美元資金轉移。

衣索比亞中央銀行在其公開公告中強調，“跨境資金轉移必須通過正式和受監管的金融系統進行。”該機構還警告美國當局應仔細調查所有未經授權渠道的資金，這些資金可能會被沒收或永遠無法到達收款人。

此項禁令引發了支持和懷疑的雙重反應。許多衣索比亞人指出，官方匯率（每美元134比爾）與黑市匯率（每美元竟高達170多比爾）之間的巨大差距，促使許多人轉向非正式的資金轉移方式。某些聲音呼籲，應加大對中東、歐洲和南非等擁有大量衣索比亞社區的地區的執法力度，並提議設立舉報平臺以曝光非法網絡。還有一些人建議，NBE應推出對合法轉賬的激勵措施，例如對於在多邊組織或聯合國機構工作的衣索比亞人的出境匯款進行放寬。

雖然這次法律執行來得稍遲，但衣索比亞傳達的訊息十分明顯：任何涉及跨境資金的操作，合規已成為不可討價還價的條件。

目前，儘管僅有四家公司被禁止，但其服務的路徑往往高流量。此舉也引發了人們對僑民匯款領域更大風險的注意，許多營運人員仍未在美國各州或聯邦數據庫中註冊，但涉及大額資金的非正式轉移。NBE現在提供了一個包含已獲許可匯款公司的名單，使用任何不在該名單上的公司都是違反衣索比亞法律的行為。

對於許多依賴匯款為生命線的人來說，尤其是在匯款因疫情而減少後，此次打擊行動可能會把資金流向更具監管的數位化平臺。唯有在安全的基礎上，正式系統還需要維持競爭力，這樣才能成功吸引更多人使用合規途徑。